El aguinaldo es una de las prestaciones más esperadas del año, pero ¿sabes realmente cuánto te va a llegar a tu cuenta después de impuestos? En esta guía te explicamos paso a paso cómo calcularlo y te mostramos una herramienta gratuita para hacerlo en segundos.
¿Tienes prisa? 👉 Usa nuestra calculadora de aguinaldo gratuita con descuento de ISR incluido.
¿Qué es el Aguinaldo y Por Qué es Importante?
El aguinaldo es una prestación obligatoria establecida en el Artículo 87 de la Ley Federal del Trabajo. Todos los trabajadores en México tienen derecho a recibirlo, sin importar el tipo de contrato o el tiempo que lleven en la empresa.
Puntos clave:
- Mínimo 15 días de salario por año trabajado
- Se paga antes del 20 de diciembre
- Es proporcional si no trabajaste el año completo
- Está sujeto a descuento de ISR (Impuesto Sobre la Renta)
¿Cómo se Calcula el Aguinaldo?
Fórmula Básica del Aguinaldo
Aguinaldo bruto = (Sueldo mensual ÷ 30) × Días de aguinaldoLa mayoría de las empresas pagan el mínimo legal de 15 días, aunque algunas ofrecen más como prestación superior.
Ejemplo Práctico 1: Aguinaldo Completo
Datos:
- Sueldo mensual: $15,000
- Días de aguinaldo: 15 (mínimo legal)
- Año completo trabajado
Cálculo:
- Salario diario: $15,000 ÷ 30 = $500
- Aguinaldo bruto: $500 × 15 = $7,500
Pero ojo, este es el monto antes de impuestos.
Ejemplo Práctico 2: Aguinaldo Proporcional
Si entraste a trabajar en marzo y solo has trabajado 10 meses:
Cálculo:
- Salario diario: $15,000 ÷ 30 = $500
- Días proporcionales: (15 días × 10 meses) ÷ 12 = 12.5 días
- Aguinaldo bruto: $500 × 12.5 = $6,250
Descuento de ISR en el Aguinaldo 2025
Aquí viene la parte que a nadie le gusta: el descuento de impuestos. El aguinaldo está gravado por el ISR, pero solo la cantidad que exceda 30 días de Salario Mínimo General (SMG).
¿Cuánto Está Exento de ISR?
En 2025, el Salario Mínimo es de aproximadamente $278.80 pesos diarios (zona libre de la frontera norte es mayor).
Monto exento de ISR:
- 30 días × $278.80 = $8,364 pesos
Esto significa que si tu aguinaldo es de $8,364 o menos, no pagas impuestos. Si es mayor, solo pagas ISR por el excedente.
Tabla de ISR para Aguinaldo 2025
| Aguinaldo Bruto | Parte Gravada | ISR Aprox. | Aguinaldo Neto |
|---|---|---|---|
| $5,000 | $0 | $0 | $5,000 |
| $10,000 | $1,636 | $130 | $9,870 |
| $15,000 | $6,636 | $710 | $14,290 |
| $20,000 | $11,636 | $1,560 | $18,440 |
| $25,000 | $16,636 | $2,560 | $22,440 |
| $30,000 | $21,636 | $3,710 | $26,290 |
Nota: Estos son cálculos aproximados. El ISR exacto depende de tus demás ingresos del año.
¿Cómo Calcula el ISR Tu Empresa?
Tu empresa utiliza una tabla especial de ISR que considera tu aguinaldo como ingreso extraordinario. El proceso es:
- Separan la parte exenta: Primeros $8,364 (30 SMG)
- Calculan ISR sobre el excedente: Usando la tabla de tarifas del SAT
- Te descuentan el ISR: Del total de tu aguinaldo
Ejemplo Real Completo
Trabajador con sueldo de $20,000 mensuales:
- Aguinaldo bruto: ($20,000 ÷ 30) × 15 = $10,000
- Parte exenta: $8,364
- Parte gravada: $10,000 – $8,364 = $1,636
- ISR aproximado: $130
- Aguinaldo neto: $10,000 – $130 = $9,870
🧮 Calcula Tu Aguinaldo en 30 Segundos
¿Por qué hacer cálculos manuales cuando puedes obtener el resultado exacto al instante?
Nuestra calculadora incluye:
- ✅ Cálculo de aguinaldo proporcional
- ✅ Descuento de ISR actualizado 2025
- ✅ Monto neto que recibirás
- ✅ 100% gratis, sin registro
👉 Ir a la Calculadora de Aguinaldo
Preguntas Frecuentes sobre el Aguinaldo
¿Cuándo me deben pagar el aguinaldo?
La ley establece que debe pagarse antes del 20 de diciembre. Si tu empresa no te paga a tiempo, puedes presentar una queja ante la PROFEDET.
¿Me toca aguinaldo si renuncié antes de diciembre?
Sí, te toca aguinaldo proporcional. No importa si renunciaste o te despidieron, tienes derecho a recibir la parte proporcional de los meses que trabajaste.
¿El aguinaldo incluye otras prestaciones?
El cálculo del aguinaldo se basa en tu salario base, pero algunas prestaciones pueden incluirse:
SÍ se incluyen:
- Comisiones
- Bonos de productividad
- Horas extras (si son regulares)
NO se incluyen:
- Vales de despensa
- Ayuda de transporte
- Fondos de ahorro
¿Qué hago si mi empresa no me paga aguinaldo?
Tienes varios caminos:
- Hablarlo con RH: A veces es un error administrativo
- PROFEDET: Asesoría gratuita (800 911 7877)
- Denuncia formal: Ante la Junta de Conciliación y Arbitraje
- Tienes 1 año para reclamar desde la fecha de incumplimiento
¿Puedo negociar más días de aguinaldo?
Sí. El mínimo legal son 15 días, pero muchas empresas ofrecen 20, 30 o incluso 40 días como prestación superior. Esto se puede negociar al momento de la contratación.
Tips para Aprovechar Tu Aguinaldo
Ahora que sabes cuánto te van a depositar, aquí algunos consejos:
- Ahorra al menos 50%: Úsalo para emergencias o metas 2025
- Liquida deudas caras: Tarjetas de crédito con intereses altos
- Invierte en ti: Cursos, certificaciones que aumenten tu valor
- No lo gastes antes de tiempo: Espera a que llegue a tu cuenta
Conclusión
Calcular tu aguinaldo no tiene que ser complicado. Ahora que conoces la fórmula y entiendes el descuento de ISR, puedes estimar cuánto recibirás este diciembre.
Recuerda:
- Mínimo legal: 15 días de salario
- Parte exenta de ISR: $8,364 pesos
- Te toca aunque renuncies o te despidan
- Debe pagarse antes del 20 de diciembre
📱 Calcula Tu Aguinaldo Ahora
No pierdas tiempo con cálculos manuales. Usa nuestra calculadora gratuita y obtén tu resultado en segundos, con el descuento de ISR ya aplicado.
Artículos Relacionados:
- ¿Cuánto me toca de aguinaldo si renuncio?
- Calculadora de finiquito 2025
- Tabla de ISR 2025 México
Última actualización: Noviembre 2025 | Información basada en la Ley Federal del Trabajo vigente